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团队及投资亾

2018-10-30 12:02:29

5月4日,创业板上市公司鸿利光电()以27.26元收盘后,发布了《关于设立子公司暨对外投资的公告》。公告披露将通过专门新设的子公司向“利科技”实际控制人——开曼利投资1000万美元、获取10%股权。未来六个月内有权追加3000万美元,再获10%股权。(注:开曼利通VIE架构控制利科技)

6月2日,鸿利光电盘中创出49.47元新高,市值达122亿。1000万美元的投资,使鸿利光电市值在21个交易日增加54.6亿,平均每天2.6亿。

鸿利光电暴涨,固然与A股疯炒概念的恶习有关,但成立仅一年的初创公司能助推上市公司市值飙升近55亿,也是个不大不小奇迹。刚好利福申请了虎嗅创业报道。抱着好奇,虎嗅君于6月10日对利福创始人赵润龙进行了专访。

团队及投资亾

利宝给人的印象是创始人“酷”、投资人“炫”。

利宝创始人兼 CEO 赵润龙是一位80后重复创业者。2004年?2005年,赵润龙在加州伯克利读书期间创办的“友林”号称“中国版Facebook”,在华人留学生中影响力颇大,后被红杉投资的“占座”收购。

毕业后,赵润龙先后就职于摩根士丹利和美林,参与蒙牛、无锡尚德、富力地产等名噪一时IPO项目。

2012年,赵润龙与刘二飞创办由中投和贝莱德为主要股东的中国概念基金。(注:刘二飞在美林任至亚太董事总经理兼中国地区主席)

2014年1月27日,赵润龙认为“互联金融是千载难逢的机遇”,于是创办了利宝,刘二飞为天使投资人之一。

2014年2月,产品还没影子,利就从IDG获得A轮融资(注:由IDG合伙人、副总裁李丰操盘)。

俗话说“人以群分”,赵润龙的背景加刘二飞、李丰的背书,利吸引了四位重量级创业伙伴,他们是:

陆晓野:华夏基金前CIO。主导了华夏基金与阿里、百度、腾讯等合作的互联金融创新项目;参与公募基金行业从开放式基金、货币基金等几乎全部行业创新;中国大陆首支ETF产品(上证50ETF)的核心设计成员之一。

李培勤:曾任淡马锡旗下风投机构祥峰投资总经理;

蔡景钟:曾任沃尔玛中国CFO、五星控股投资副总裁(领导了五星电器与百思买BestBuy的整合)、华润集团控制部总监

徐海通:曾任南京证券首席证券分析师及中金(CICC)投资经理。在结构化投资、股权投资、企业并购方面拥有丰富经验。

2014年8月,利宝站、利宝APP(安卓及IOS版) 陆续上线。

以“私人银行”概念鸣锣开道

由于教育背景及国际投资经历,赵润龙自然而然地会发现中国金融领域的一大空白,那就是私人银行。发达国家几乎100%的高净值客户都会接受私人银行服务(Private Bank),由专业机构根据每位客户的偏好和需求对财富进行全球配置:美国的对冲基金、越南或俄罗斯的股票、大宗商品、保险……与汇丰等银行提供的服务相比,中国各大银行的理财服务太小儿科了。日前上流出一张传说是王菲开立股票账户的图片。

利宝初的打算是利用互联的便利及国家对P2P创新的包容,创办家互联私人银行,把本属于高净值客户的服务搬到互联上并尽量降低门槛,为用户提供一站式资产管理服务(P2P贷、货币基金、银行理财、保险、票据、信托等)。

应当说利金融针对C端(投资者)的营销成功地抓住了用户的需求,上线仅三个月交易额就突破了10亿大关。目前,利已聚集了约30万投资者,交易金额超过20亿。据赵润龙说获客成本不高。

深耕行业的逻辑

但是在金融管制的“国情”下,利不可能将客户的资产配置到全球。在资产端的能力和布局,具体就是能否锁定优质、可持续投资标的,成为所有P2P生存和发展的关键。利金融的工作重点也自然转向资产端。

赵润龙说:中国的储蓄率高、投资渠道少,理财是刚性需性,稀缺的是好产品及获得好产品的模式。产品好(相对来讲风险低、收益高的产品)就不愁卖,特别是有了互联这个手段。

在寻找借款人(即资产端)这件事上,众多P2P平台各显其能。有动用数万人做“地推”的(如宜信、人人贷),有专攻特殊群体(如学生、产业工人、IT从业者等)的、有借助小贷、担保公司的(如有利、积木),还有专门从金融机构接盘不良资产的。

利采取深耕行业的方式(不做个人信贷),力争成为选定细分领域内的融资巨头。赵润龙说,利会按自己的标准对行业进行选择,比如行业足够大而且有成长空间,行业里有众多中小企业,有强烈的融资需求等。选定行业后深入地耕耘,与行业内的龙头结成合作伙伴。直至成为这个行业金融服务的No. 1。

笔者2007年在《中国企业家》撰文提出:中国租赁公司不应做“百货公司”,而应当效仿美国经验专注于行业。例如,GATX专注于铁路运输100年拥有数十万节铁路车皮;GE金融旗下子公司分别出租1300架波音飞机、120万辆汽车、35万节铁路车皮(罐车)和13颗人造卫星。

与金融租赁同理,面向企的P2P平台也应做到专注。这样不仅可与传统金融机构错位竞争,还有可能让银行成为资金提供方。

首先,专注减少风险,对目标行业的动态、企业的优劣的了解是商业银行无法比拟的。赵润龙介绍,利已开始在医疗、流物(借款主要用途是购置车辆)、红木(借款主要用途为原料采购)等六、七个垂直领域进行深耕。为控制风除,利选择的是已经走上正轨的企业,额度不超过500万。

其次,专注可降低获客成本。P2P平台对行业的了解是双向的,你对业内公司情况了如指掌,业内公司对你也必如雷贯耳。赵润龙透露,利还会在每个细分行业内进行股权投资。

,专注创造价值。赵润龙认为利不是纯粹的P2P平台。马云说阿里本质上是数据公司,做淘宝的目的也不是为了卖货,而是获得所有零售的数据和制造业的数据。所以,利不仅在选定行业内放贷,还会根据行业特性为企业提供IT解决方案(比用友、金碟的产品轻、易用而且免费)。通过与企业IT系统对接,利控制风险的能力会说,阿里从交易出发做借贷,我们要争取从借贷出发做交易。

行业用户、口碑、数据形成很高的壁垒。赵润龙说银行或BAT可以做为合作伙伴,余额宝也与基金合作。

赵润龙认为互联思维精髓是“小步快跑,勇敢试错”。我们可以根据效果每天对产品进行微调,一个月调整30次。

虎嗅注:同为创业公司也想求报道(请猛戳这里)?只要你们对产业正在产生影响、或未来可能有颠覆效应,就都是我们的关注对象——无论大小。

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